La consulenza finanziaria in tempi di Mifid II

ARGOMENTI TRATTATI:
- La consulenza finanziaria e l’avvento di MiFID II
- Il quadro normativo
- La verifica di adeguatezza, l’appropriatezza, il regime di execution only
- La IDD (Insurance Distribution Directive)
- Il dovere di informativa trasparente
- La sicurezza degli scambi
- Le novità della MiFID II: Product Governance e Product Intervention
- L’Organismo dei Consulenti finanziari (OCF)
- I servizi e le attività di investimento
- Il contratto di consulenza
- La distribuzione di prodotti finanziari illiquidi
- I conflitti di interesse: approfondimento
- Il primo contatto con l’investitore
- Il nuovo Regolamento in materia di intermediari
- Il Consulente finanziario e l’offerta fuori sede rispetto a privacy e antiriciclaggio
- I rischi dell’attività bancaria e l’operatività del Consulente finanziario
- I rischi inerenti l’attività fuori sede

SALVATORE CATALDO È educatore finanziario. Per gli agenti immobiliari svolge attività di insegnamento anche presso la CCIAA di Roma e la Confcommercio. Inoltre, svolge attività di consulenza e formazione in ambito bancario, presso istituti di formazione e intermediari finanziari di rilevanza nazionale.
GIOVANNI MARCHETTA È consulente finanziario. Opera nel settore dal 1985; esperto di discipline giuridiche ed economiche, ha ricoperto ruoli apicali nelle reti distributive di importanti intermediari sia in Italia che all’estero.

Gli Autori, da tempo direttamente coinvolti nell’attività di consulenza e di formazione nell’ambito dell’intermediazione finanziaria, hanno pensato a un testo che venisse incontro tanto alle esigenze di chi già esercita la professione di consulente finanziario, quanto a quelle di chi volesse approcciarla. Per i primi, l’opera rappresenta uno strumento di consultazione e aggiornamento tecnico ma, soprattutto, normativo, in virtù del continuo succedersi di leggi e regolamenti che, a partire dagli anni ’90, hanno mutato in profondità il ruolo e la funzione di questa attività. Per i secondi, l’obiettivo è soprattutto fornire le conoscenze di base sul servizio di consulenza finanziaria.
Senza pretesa di esaustività, gli Autori hanno cercato di individuare, per ogni argomento, i punti salienti ai fini della diretta applicazione sul campo e di uno svolgimento del ruolo di consulente che, oltre a essere consapevole, sia anche e soprattutto conforme alla normativa vigente.

ON LINE L’esposizione è corredata di contenuti extra – indicati come “box di approfondimento” – disponibili sul sito www.maggiolieditore.it/approfondimenti digitando il codice riportato nel tagliando all’interno del volume.